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                    投資人權益須知



                    尊敬的基金投資人:

                    基金投資在獲取收益的同時存在投資風險。為了保護您的合法權益,請在投資基金前認真閱讀以下內容:


                    一、基金的基本知識

                    (一)什么是基金

                    證券投資基金(簡稱基金)是指通過發售基金份額,將眾多投資者的資金集中起來,形成獨立財產,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。

                    (三)基金的分類

                    1、依據運作方式的不同,可分為封閉式基金與開放式基金。

                    封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變,基金份額可以在依法設立的證券交易所交易,但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。

                    開放式基金是指基金份額不固定,基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回的一種基金運作方式。

                    2、依據投資對象的不同,可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金

                    根 據《證券投資基金運作管理辦法》對基金類別的分類標準,60%以上的基金資產投資于股票的為股票基金;80%以上的基金資產投資于債券的為債券基金;僅投 資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金;投資于股票、債券和貨幣市場工具,但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規定的為混合基金。 這些基金類別按收益和風險由高到低的排列順序為:股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金,即股票基金的風險和收益最高,貨幣市場基金的風險和收益最 低。

                    3、特殊類型基金

                    (1)系列基金。又被稱為傘型基金,是指多個基金共用一個基金合同,子基金獨立運作,子基金之間可以進行相互轉換的一種基金結構形式。

                    (2)保本基金。是指通過一定的保本投資策略進行運作,同時引入保本保障機制,以保證基金份額持有人在保本周期到期時,可以獲得投資本金保證的基金。

                    (3) 交易型開放式指數基金(ETF)與ETF聯接基金。交易型開放式指數基金 ,通常又被稱為交易所交易基金(Exchange Traded Funds,簡稱“ETF”),是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。它結合了開放式基金和封閉式基金的運作特點,其份額可以在二級 市場買賣,也可以申購、贖回。但是,由于它的申購是用一籃子成份券換取基金份額,贖回也是換回一籃子成份券而非現金。為方便未參與二級市場交易的投資者, 就誕生了“ETF聯接基金”,這種基金將90%以上的資產投資于目標ETF,采用開放式運作方式并在場外申購或贖回。

                    (4)上市開放式基金。上市開放式基金 (Listed Open-ended Funds,簡稱“LOF”)是一種既可以在場外市場進行基金份額申購贖回,又可以在交易所(場內市場)進行基金份額交易、申購或贖回的開放式基金。

                    (5)QDII 基金。QDII是Qualified Domestic Institutional Investors的首字母縮寫。它是指在一國境內設立,經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。它為國內投資者參與國際 市場投資提供了便利。

                    (6)分級基金。是指通過事先約定基金的風險收益分配,將基礎份額分為預期風險收益不同的子份額,并可將其中部分或全部份額上市交易的結構化證券投資基金。

                    (四)基金評級

                    基金評級是依據一定標準對基金產品進行分析從而做出優劣評價。投資人在投資基金時,可以適當參考基金評級結果,但切不可把基金評級作為選擇基金的唯一依據。此外,基金評級是對基金管理人過往的業績表現做出評價,并不代表基金未來長期業績的表現。

                    本公司將根據銷售適用性原則,對基金管理人進行審慎調查,并對基金產品進行風險評價。

                    (五)基金費用

                    基 金費用一般包括兩大類:一類是在基金銷售過程中發生的由基金投資人自己承擔的費用,主要包括認購費、申購費、贖回費和基金轉換費。這些費用一般直接在投資 人認購、申購、贖回或轉換時收取。其中申購費可在投資人購買基金時收取,即前端申購費;也可在投資人賣出基金時收取,即后端申購費,其費率一般按持有期限 遞減。另一類是在基金管理過程中發生的費用,主要包括基金管理費、基金托管費、信息披露費等,這些費用由基金資產承擔。對于不收取申購、贖回費的貨幣市場 基金和部分債券基金,還可按相關規定從基金資產中計提一定的銷售服務費,專門用于本基金的銷售和對基金持有人的服務。

                    二、基金份額持有人的權利

                    根據《證券投資基金法》第70條的規定,基金份額持有人享有下列權利:

                    (一)分享基金財產收益;

                    (二)參與分配清算后的剩余基金財產;

                    (三)依法轉讓或申請贖回其持有的基金份額;

                    (四)按照規定要求召開基金份額持有人大會;

                    (五)對基金份額持有人大會審議事項行使表決權;

                    (六)查閱或者復制公開披露的基金信息資料;

                    (七)對基金管理人、基金托管人、基金份額發售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟;

                    (八)基金合同約定的其它權利。

                    三、基金投資風險提示

                    (一)證券投資基金是一種理財工具,其主要功能是分散投資,降低投資單一證券所帶來的個別風險。基金不同于銀行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預期的金融工具,投資人購買基金,既可能按其持有份額分享基金投資所產生的收益,也可能承擔基金投資所帶來的損失。

                    (二)基金在投資運作過程中可能面臨各種風險,既包括市場風險,也包括基金自身的管理風險、技術風險和合規風險等。巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險,即當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的百分之十時,投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。

                    (三)基金投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區別。基金定期定額投資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式,但并不能規避基金投資所固有的風險,不能保證投資人獲得收益,也不是替代儲蓄的等效理財方式。

                    (四) 基金管理人承諾以誠實守信、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不保證旗下基金一定盈利,也不保證最低收益。旗下基金的過往業績及其凈值高低并不預示其 未來業績表現。基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負”原則,在做出投資決策后,基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險,由投資人自行負擔。

                    (五)本公司將對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價,并根據基金投資人的風險承受能力推薦相應的基金品種,但本公司所做的推薦僅供投資人參考,投資人應根據自身風險承受能力選擇基金產品并自行承擔投資基金的風險。

                    四、服務內容和收費方式

                    本公司向基金投資人提供以下服務:

                    (一)對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價。

                    (二)向基金投資人依據其風險承受能力,提供基金相關投資建議,供基金投資人參考。

                    (三)經過本公司篩選推薦的基金相關投資產品和投資策略。

                    (四)基金銷售業務,包括基金(資金)賬戶開戶、基金申(認)購、基金贖回、基金轉換、定期定額、修改基金分紅方式等。本公司根據每只基金的發行公告及基金管理公司發布的其它相關公告收取相應的申(認)購、贖回費和轉換費等。

                    (五)基金網上交易服務。

                    (六)基金投資咨詢服務。

                    (七)基金凈值、分紅提示、交易確認等短信服務。

                    (八)電話咨詢服務。

                    (九)基金知識普及和風險教育。

                    本公司不向基金投資人額外收取基金管理公司依法所定的各項費用以外的費用(如本須知【一(五)】所述)。本公司可在基金投資人同意并接受增值服務情況下,依據雙方簽約的《基金銷售服務協議》約定收取增值服務費。

                    五、諾亞正行基金交易業務流程

                    (一)本公司受中國證監會監管,所有交易流程均依據監管機關相關規定制定。

                    (二)基金投資人需要在本公司完成開戶手續后,方可依據監管機關相關規定進行交易。

                    (三) 基金投資人到本公司進行交易或辦理各項業務,請于每個交易日15:00前申請各項業務;15:00之后的業務申請將被視為下一個交易日的業務申請。基金投 資人可于交易后的第二個交易日18:00以后,通過電話或網上查詢業務申請是否成功,如果基金投資人的交易不成功,本公司將盡快主動聯系處理。

                    (四)常見業務:

                    1、1、 客戶開戶(個人必須本人辦理;機構客戶由經辦人辦理)

                    2、基金賬戶開戶

                    3、基金認購

                    4、基金申購

                    5、定期定額申購

                    6、基金贖回

                    7、基金轉換

                    8、基金轉托管

                    9、凍結與解凍(基金公司發起)


                  5. 注冊
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